Si estás interesado en contratar un seguro para carro, pero aún no sabes qué compañía aseguradora es la mejor para la protección de tu vehículo. Hoy queremos hablarte de HDI vs GNP Seguros en México.
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¿Por qué comparar a HDI vs GNP?
Si se está interesado en contratar un servicio financiero con una compañía de seguros, lo primero que se debe hacer es investigar sobre la presencia de la misma. Pues de ello depende la atención que se puede recibir y los recursos que se deben considerar para garantizar seguridad en un viaje a bordo de un auto.
GNP Seguros es una aseguradora mexicana con una experiencia dentro del sector asegurador mexicano de más de 115 años. Se encuentra incorporada a uno de los grupos empresariales más destacados del país Grupo Bal. Sus servicios no se limitan a vehículos sino que se extienden a la satisfacción de otras necesidades de una persona.
De acuerdo a su sitio oficial, GNP Seguros trabaja como una empresa que apoya a las personas a la protección de sus intereses; así como ayudarlos con la prevención financiera y servicios de salud de la sociedad mexicana.
HDI Seguros, por su lado, es una compañía de seguros que tampoco se limita al diseño de seguros para vehículo sino que brinda amparo a las personas en cuanto a intereses como: empresas, casas, maquinaria especial, mascotas y otros elementos.
Aunque lleva más de 20 años de experiencia en México, su origen no es mexicano sino alemán; por ello, su cobertura no se limita a territorio nacional sino que se expande en diferentes países.
¿Cuáles con las Coberturas de GNP Seguros para auto?
- Responsabilidad Civil Bienes y Personas: El pago de indemnización a terceros por daños a sus pertenencias o lesiones físicas.
- Pago por Responsabilidad Civil Catastrófica: En caso que el daño causado provoque incapacidad permanente o muerte del tercero afectado.
- Robo total del auto: Para proteger tu patrimonio financiero de un golpe económico importante.
- Gastos médicos ocupantes: Brinda atención médica a los acompañantes en el auto asegurado generados durante un evento de tránsito.
- Daños materiales: Para reparar el auto asegurado a consecuencia de colisión, intento de robo, entre otros riesgos.
- Defensa Jurídica: Te otorga un abogado si eres requerido por la autoridad, a consecuencia de un evento de tránsito.
- Asistencia vial: Una serie de servicios mecánicos básicos como: abasto de combustible, cambiar llantas, cargar batería, grúa, entre otros.
¿Cuáles son las Coberturas de HDI Seguros de auto?
- Auto sustituto: Si tu vehículo entra a taller, tienes este servicio hasta 7 días para que no quedes sin auto.
- Traslado en caso de ebriedad: Si te encuentras en esta situación, puedes pedir un chofer que te lleve en tu auto a tu domicilio.
- Garantía de pago en 48 horas: Cuando el auto asegurado es pérdida total, HDI garantiza el pago 2 días después de contar con toda la documentación correspondiente.
- Garantiza la calidad de hojalatería y pintura: Para asegurados que mantienen su póliza con HDI y quedan inconformes con el resultado de una reparación.
- Cirugía estética: En caso que el asegurado o los ocupantes requieran este servicio a consecuencia de un accidente de tránsito.
- Seguro de llantas y rines: Para proteger estas autopartes a consecuencia de daños por un evento de tránsito.
- Robo y extravío de llaves: Para que evites este gasto adicional y tengas un repuesto a la mano.
- Robo parcial: Para proteger las piezas de fábrica que sean sustraídas del auto por delincuentes.
¿Cuáles son las coberturas que ofrecen HDI y GNP?
Los seguros para carro se conforman por varias coberturas diseñadas para la protección de los vehículos, de modo que para poder identificar la mejor opción es necesario hacer una comparación entre las coberturas que ofrece GNP vs HDI.
En la siguiente tabla se presenta una comparativa de las coberturas y servicios que se pueden obtener al contratar con cualquiera de estas compañías aseguradoras:
| Coberturas Disponibles | GNP Seguros | HDI Seguros |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil | ✔️ | ✔️ |
| Gastos Médicos | ✔️ | ✔️ |
| Daños Materiales | ✔️ | ✔️ |
| Robo Total | ✔️ | ✔️ |
| Robo Parcial | ✔️ | ✔️ |
| Protección Legal | ✔️ | ✔️ |
| Asistencia Vial | ✔️ | ✔️ |
| Equipo Especial | ✔️ | ✔️ |
| Adaptaciones y Conversiones | ✔️ | ✔️ |
| Asistencia Funeraria | ❌ | ✔️ |
| Accidentes al conductor | ❌ | ✔️ |
| Responsabilidad Civil en el extranjero | ❌ | ✔️ |
¡Compara las coberturas y sumas aseguradas de GNP vs HDI!
A continuación te mostramos las coberturas de ambas aseguradoras en una comparativa con las sumas aseguradas de GNP y HDI:
| Coberturas Disponibles | GNP Seguros | HDI Seguros |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil Bienes y Personas | $3,000,000 Deducible: N/A | $1,500,000 Deducible: N/A |
| Responsabilidad Civil Catastrófica | N/A | $2,000,000 Deducible: N/A |
| Robo Total | Valor Comercial Deducible: 10% | Valor Comercial Deducible: 10% |
| Gastos Médicos Ocupantes | Valor Comercial Sin Deducible | $100,000 Sin Deducible |
| Daños Materiales | Valor Comercial Deducible: 5% | Valor Comercial Deducible: 5% |
| Defensa Jurídica | Amparada N/A | Amparada N/A |
| Asistencia Vial | Amparada N/A | Amparada N/A |
| Accidente Automovilístico | N/A | $100,000 N/A |
| Asistencia Funeraria | N/A | Amparada |
Hay dos coberturas que ofrece HDI y GNP no, que son: muerte accidental del conductor y asistencia funeraria. Pero además, hay diferencias en las cantidades que ofrecen en algunas coberturas.
Estas son las diferencias más notorias entre ambas empresas:
De manera conjunta, la cobertura de Responsabilidad Civil tiene $3,000,000 millones de pesos con GNP, por $3,500,000 millones en HDI.
En Gastos Médicos de los Ocupantes la suma asegurada en GNP es de $200,000 pesos por $100,000 de HDI.
HDI incluye la cobertura de muerte accidental del conductor, mientras GNP la cobra como cobertura adicional.
Finalmente, HDI incluye una cobertura de asistencia funeraria, como un servicio adicional de su producto.
Este servicio consiste en tener asesoría y apoyo en la realización de trámites administrativo y religiosos.
Seguros GNP vs HDI: ¿Cuánto cuesta un seguro de Cobertura Amplia?
A continuación te presentamos una comparativa con los 10 modelos de auto más cotizados en Cobertura Amplia. Las cotizaciones que se muestran a continuación fueron cotizadas para Hombres que viven en la Ciudad de México:
| Automóvil | GNP Seguros | HDI Seguros |
|---|---|---|
| Nissan Versa | $9,701.79 | $12,856.64 |
| Nissan NP 300 | $20,366.02 | $34,532.86 |
| Nissan March | $7,679.05 | $10,849.80 |
| Nissan Sentra | $9,928.67 | $12,197.64 |
| Nissan Tsuru | $24,770.75 | $14,925.99 |
| Chevrolet Aveo | $6,994.19 | $10,105.55 |
| Chevrolet Spark | $8,167.79 | $10,437.15 |
| Volkswagen Vento | $10,795.89 | $12,580.63 |
| Volkswagen Jetta | $15,049.99 | $13,169.24 |
| Honda CR-V | $9,459.44 | $15,640.73 |
Como podemos observar en el versus anterior, los resultados en cuanto a precios son visiblemente mejor para GNP, pues en 9 de las cotizaciones los precios son más bajos.
La diferencia oscila entre $2,000 y hasta $3,000 pesos, salvo el Tsuru, donde el precio de HDI es mejor.
¡Conoce más acerca de HDI Seguros!
HDI Seguros se enfoca en el ramo de daños y es de las más importantes en seguro de autos.
Se trata de una filial de la compañía Italiana HDI Assicurazioni S.P.A, que a su vez proviene de Talanx International Aktiengesellschaft.
Sus oficinas se encuentran en la ciudad de León, Guanajuato desde 2012. Para el último trimestre del 2017, generaron $5,979,783 pesos, para colocarse como la quinta más importante en el ramo de autos.
Mientras que entre todas las aseguradoras del país, sin importar el ramo, son la número 17 con $6,903,000 pesos
¡Conoce más acerca de GNP Seguros!
Grupo Nacional Provincial (GNP Seguros) es una de las aseguradoras más importantes en México.
Al último trimestre del 2017, se situó como la segunda compañía con más ventas en el mercado asegurador en general, y la segunda más importante en la venta del seguro de auto.
En dicho periodo, GNP vendió un volumen de $55,831,000,000 millones de pesos, de los cuales, $12,726,529 pesos correspondieron al seguro de autos.
GNP es una de las aseguradoras más antiguas en México. Formalmente se creó en 1969 con una fusión.
Sin embargo, las compañías que la originaron, nacieron en 1901 (La Nacional Compañía de Seguros) y Seguros La Provincial (1936).
¿Cuáles son los paquetes que maneja GNP en seguros de autos?
Las coberturas que se han presentado en el apartado anterior como parte de los seguros de autos que ofrece la aseguradora GNP se agrupan en diferentes paquetes de protección. Así, las personas tienen varias oposiciones para asegurar sus respectivos vehículos.
Los paquetes disponibles son:
- Auto Elite.
- Autos Turistas GNP.
- GNP Chofer Privado.
- Seguro de Responsabilidad Civil.
- Seguro Básico Estandarizado de automóviles.
¿Qué tipo de vehículos se pueden asegurar con GNP Seguros?
Seguros GNP permite que sus servicios y productos estén disponibles para todo tipo de vehículos, pues se sabe que los más de 30 millones de vehículos reportados por el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) no son exclusivamente de uso particular.
El parque vehicular mexicano se compone por diferentes tipos de vehículos, entre los cuales se encuentran:
- Autos.
- Motos.
- Pickups.
- Camiones.
- Tractocamiones.
- Remolques.
HDI vs GNP: ¿Quién es mejor según la CONDUSEF?
La CONDUSEF, es el organismo encargado de velar por los intereses de los asegurados, por ello, realiza evaluaciones constantes del desempeño de todas las aseguradoras en México.
En esta sección, te mostraremos cada evaluación que ha realizado esta organización a ambas compañías aseguradoras.
En la siguiente tabla se presenta el reporte del Índice de Desempeño de Atención a Usuarios es (IDATU) coordinado por la Condusef en 2021.
| Ranking | Aseguradora | IDATU 1er Trimestre | IDATU 2do Trimestre | IDATU 3er Trimestre | IDATU 4to Trimestre |
|---|---|---|---|---|---|
| 6 | HDI Seguros | 9.18 | 8.61 | 8.92 | 9.14 |
| 13 | GNP Seguros | 8.91 | 8.64 | 9.25 | 8.61 |
¿Cómo saber qué seguro contratar en México?
Si bien conocer las coberturas que componen a un seguro de auto, sus beneficios, la presencia de las compañías que los coordinan e incluso saber la calificación que les asigna la CONDUSEF proporciona, a las personas interesadas en contratar un seguro de auto, un panorama más amplio sobre el sector asegurador que aumenten sus probabilidades de conseguir un servicio con precio accesible.
Es posible que aún con dicha información no se tenga claro cuál es la opción que se debe elegir, pues ambas aseguradoras parecen contar con un excelente nivel y comodidades para sus usuarios.
El consejo que plantean los especialistas y la misma CONDUSEF para encontrar un seguro de auto a la medida de un perfil es realizar una cotización porque este ejercicio permite que las personas conozcan la información de las diferentes ofertas que el sector asegurador les ofrece y presentar una comparativa de precios y coberturas en segundos.
De modo que la selección de un seguro se vuelve más sencilla y segura.
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