ABA vs GNP:¿Cuál es la mejor aseguradora?
Al momento de comprar tu seguro de auto es muy común que te preguntes cuál es la mejor aseguradora. Una de las dudas más frecuentes entre las personas es saber qué empresa es mejor ABA Seguros vs GNP.
Debes saber que ambas compañías cuentan con un alto prestigio en el mercado mexicano y, sin importar cuál contrates, te brindarán un excelente servicio. Sin embargo, cuentan con diferentes coberturas y precios, por lo que es importante que conozcas todas las ventajas de cada empresa.
Por ello, si no sabes cuáles son los beneficios de ABA Seguros o GNP, sus coberturas, así como los distintos planes de aseguramiento que tiene cada una, en Gnpautos.mx te daremos toda la información que necesitas.
Este artículo contiene
De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), debes comparar al menos tres aseguradoras al momento de comprar una póliza de seguro. Esto con el objetivo de encontrar una opción que se adapte a tus necesidades, así como a tu presupuesto.
Recuerda que un seguro de auto es una herramienta financiera que te ayuda a tener un respaldo económico cuando presentes un siniestro vial o vivas algún incidente, por lo que la empresa cubrirá los gastos generados por dichos eventos.
Por ello, debes considerar que tanto ABA Seguros, como GNP tienen diferentes beneficios y ventajas, por lo que dependerá de tus necesidades elegir alguna de ellas dos.
¿Qué Elementos debes Considerar a la hora de Contratar un Seguro de Auto?
Antes de saber cual es la mejor aseguradora entre ABA Seguros vs GNP, debes conocer ciertos conceptos que te facilitarán a entender cómo funcionan los seguros de auto. Pues sin ellos, no sabrás cómo funciona tu póliza y no podrás gozar de los múltiples servicios que cada empresa tiene para ti.
Los elementos que debes considerar al momento de contratar un seguro de auto son:
- Sumas Aseguradas: Hacen referencia al monto límite de dinero que la aseguradora deberá pagar por cada siniestro suscitado, ya sea en la reparación de daños materiales, gastos médicos, entre otros servicios.
- Deducible:Es el porcentaje que como asegurado deberás cubrir para que la empresa haga válidas las coberturas contratadas. Y el monto dependerá de varios factores, sin embargo, es recomendable que tengas un deducible promedio, pues entre más bajo, el costo de tu póliza será más alto.
- Coberturas: Son las protecciones que te ofrece una empresa, como son responsabilidad civil, asistencia vial, robo total, entre otros. Es decir, son todos los beneficios que como asegurado tendrás derecho a recibir.
- Atención al Cliente: Quizás este sea uno de los elementos decisivos a la hora de elegir una empresa u otra, pues dependiendo del trato que la aseguradora tenga con los clientes será la calidad de tu servicio.
Listo, esos son algunos de los elementos más importantes que deberás considerar al momento de comprar tu seguro de auto.
| En Gnpautos.mx te recomendamos que cada que desees comparar entre una empresa de seguros y otra, siempre te remitas a las fuentes oficiales, como lo son las instituciones de gobierno o con expertos en la materia. De esa forma tendrás la información más clara y objetiva posible. |
ABA Seguros vs GNP: ¿Cuáles son las Mejores Aseguradoras según la Condusef?
Cada año, la Condusef realiza un análisis entre las aseguradoras para ver cuáles tienen los mejores servicios. Esta información es sumamente valiosa cuando se está realizando un análisis entre dos o más compañías de seguros y en el caso de ABA Seguros vs GNP es indispensable conocer estos datos.
Según la información brindada por la Condusef, la empresa que tuvo un mayor número de calificación es GNP, con una calificación para el Seguro de Autómovil Residente de 9.32, en comparación con la de ABA Seguros de un 9.08. Además de que, según el ranking de la comisión, GNP y ABA Seguros se encuentran en la posición 8 y 10, respectivamente.
El ranking de las mejores aseguradoras es:
- Primero Seguros
- Seguros BX+
- AXA Seguros
- General de Seguros
- BBVA Bancomer Seguros
- HDI Seguros
- La Latino Seguros
- GNP Seguros
- Crabi
- ABA de Chubb
Sin embargo, estos no son los únicos datos que debes de tener en cuenta, pues también es importante verificar el número de reclamaciones que cada aseguradora tiene, cuánto tiempo se tardan en resolverlas, así como otros factores.
En la siguiente tabla comparativa te mostramos todos los datos que necesitas saber de cada aseguradora:
| Aspecto Evaluado | GNP Seguros | ABA Seguros |
|---|---|---|
| Número de reclamaciones por cada 100 mil clientes | 59 | 45 |
| Porcentaje de resolución de reclamaciones a favor del cliente | 8 | 11 |
| Días en que la aseguradora da respuesta a las reclamaciones | 13 | 11 |
¿Qué Evalúa la Condusef?
Al momento de realizar su análisis trimestral, la Condusef toma en cuenta diversos factores para evaluar de una buena manera o no a una aseguradora. Estos aspectos son fundamentales para entender cómo funciona cada empresa y cuál es el trato que le da a los clientes.
En cada una de sus evaluaciones, la institución toma en cuenta las siguientes categorías para obtener una calificación promedio final.
- Total de reclamaciones
- Índice de reclamación por cada 10 siniestros.
- Sanciones totales
- Sanciones por monto de multa promedio
- Supervisión de CONDUSEF (calificación de 0 a 10)
- Observaciones de CONDUSEF
- Calificación general por producto (calificación de 0 a 10)
| Recuerda que la Condusef se encarga de ser la voz de las inconformidades registradas por los usuarios para que los nuevos clientes las conozcan. Es decir, oficializa las reclamaciones para llevar un registro y asignar su reputación y recomendación en el mercado. |
¿Cuáles son los Servicios y Coberturas de ABA Seguros y GNP?
Tanto Aba Seguros como GNP cuentan con diversas coberturas y servicios para proteger a sus asegurados. Cada una de ellas funcionan de una forma diferente, por lo que es importante que conozcas todos los servicios ofertados por estas empresas.
A continuación te mostramos cada una de las coberturas de ABA Seguros y GNP.
Coberturas de GNP Seguros
| Coberturas | Premium | Amplia | Limitada | Básica |
|---|---|---|---|---|
| Daños Materiales | 7% de deducible | 5% de deducible | X | X |
| Robo Total | Valor comercial con deducible del 10% | Valor comercial con deducible del 10% | Valor comercial con deducible del 10% | X |
| Gastos Médicos a Ocupantes | Suma asegurada de $200,000 pesos | Suma asegurada de $200,000 pesos | Suma asegurada de $200,000 pesos | Suma asegurada de $200,000 pesos |
| Protección Legal | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Club GNP Autos | ✓ | ✓ | ✓ | X |
| Asistencia en Viajes | ✓ | ✓ | ✓ | X |
| Extensión de Responsabilidad Civil | X | ✓ | ✓ | X |
| Fallecimiento del Conductor | Suma asegurada de $2,000,000 | Suma asegurada de $2,000,000 | Suma asegurada de $2,000,000 | X |
| Auto Sustituto | ✓ | X | X | X |
| Responsabilidad Civil en el Extranjero | ✓ | ✓ | ✓ | X |
| Llantas y Rines | ✓ | X | X | X |
Coberturas adicionales
- Cero deducible en pérdida total.
- Adaptaciones y conversiones.
- Reparaciones siempre en agencia.
- Garantía de autos financiados.
- Reposición de llaves.
- Extensión de responsabilidad civil.
- Reposición de autopartes originales.
Coberturas de ABA Seguros
| Cobertura | Integral | Amplia | Limitada |
|---|---|---|---|
| Daños Materiales | ✓ | ✓ | X |
| Robo Total | ✓ | ✓ | ✓ |
| Responsabilidad Civil por Daños a Terceros | ✓ | ✓ | ✓ |
| Gastos Médicos | ✓ | ✓ | ✓ |
| Auto Protegido EMME | ✓ | ✓ | ✓ |
| CAP Daños Materiales (Aumento de 10% a suma asegurada) | ✓ | X | X |
| Accidentes al Conductor | ✓ | ✓ | ✓ |
| RC Familiar | ✓ | ✓ | ✓ |
| Asistencia en Viajes IKE | ✓ | ✓ | ✓ |
| Auto Relevo Plus | ✓ | ✓ | X |
| Cerocible | ✓ | X | X |
| Responsabilidad Civil por Fallecimiento Plus | ✓ | ✓ | ✓ |
| RC en USA y Canadá | ✓ | ✓ | ✓ |
| RC Personas | ✓ | ✓ | ✓ |
| Accidentes Personales | ✓ | ✓ | ✓ |
| RC Bienes | ✓ | ✓ | ✓ |
| Asistencia Legal Plus | ✓ | ✓ | ✓ |
Compara los Servicios de ABA Seguros vs GNP
Ahora que ya viste cuáles son las coberturas que cada empresa te da, es momento de que hagas una comparación de sus servicios, pues mientras una tiene ciertas protecciones, es posible que la otra aseguradora no.
ABA seguros vs GNP: Cobertura Básica Estandarizada
| COBERTURA | ABA SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | $250, 000 mxn | $250, 000 mxn |
ABA seguros vs GNP: Cobertura Limitada
| COBERTURA | ABA SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% | ❌ |
| Daños Materiales | ❌ | ✔️ |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | Hasta $1,500,000 | ✔️ |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | ✔️ |
| Extensión de Cobertura limitada | ✔️ | ❌ |
| Auto protegido EMME | ✔️ | ❌ |
| Auto Relevo pérdida total por daños | Hasta por 10 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Auto Relevo pérdida total por robo | Hasta por 20 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Accidente al conductor | $100,000 | ❌ |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | ❌ |
| Asistencia en viaje | ✔️ | ✔️ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | ❌ |
| Responsabilidad civil en extranjero | ✔️ | ✔️ |
| Accidentes personales | $100,000 | ❌ |
| Asistencia Legal | $1,500,000 | ✔️ |
ABA seguros vs GNP: Cobertura Amplia
| COBERTURA | ABA SEGUROS | GNP ELITE |
|---|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% | ✔️ |
| Daños Materiales | Valor comercial 5% | ✔️ |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | Hasta $1,500,000 | ✔️ |
| CAP Daños materiales | ❌ | ❌ |
| CAP Robo total | ❌ | ❌ |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | ✔️ |
| Auto protegido EMME | ✔ | ❌ |
| Cero deducible | ❌ | ✔️ |
| Auto Relevo pérdida total por daños | Hasta por 15 días | Hasta por 10 días |
| Auto Relevo pérdida total por robo | Hasta por 15 días | Hasta por 10 días |
| Accidente al conductor | $100,000 | ❌ |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | ❌ |
| Asistencia en viaje | ✔️ | ✔️ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | ❌ |
| Responsabilidad civil en extranjero | ✔️ | ✔️ |
| Accidentes personales | $100,000 | ❌ |
| Asistencia legal | $1,500,000 | ✔️ |
| Reposición de llaves | ❌ | ✔️ |
| Daños a llantas | ❌ | ✔️ |
Conoce más acerca de GNP Seguros
GNP Seguros es una compañía mexicana con una gran trayectoria en el sector de seguros y tiene más de 115 años en el mercado. Forma parte del grupo BAL, asociación que maneja otras instituciones relevantes como Grupo Peñoles, Palacio de Hierro, Profuturo, Valores Mexicanos, Casa de Bolsa entre otras.
Seguros GNP ofrece una amplia oferta de pólizas no solo para personas sino también para empresas donde su objetivo principal es proteger el patrimonio y bienestar de sus usuarios.
En cuanto al seguro de auto, GNP cuenta con al menos tres coberturas disponibles para cuidar de tu vehículo en las cuales encontrarás:
-
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- Seguro de Auto Básico Obligatorio
- Seguro de Auto GNP (Limitada)
- Seguro de Auto Elite GNP (Amplia)
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Además de ello también ofrecen seguros para motos.
Conoce más acerca de ABA Seguros
ABA Seguros es una empresa que cuenta con más de 60 años operando en México, por lo cual ha sido reconocida por brindar los mejores servicios en el ámbito de los seguros de auto. Además, hace unos años se volvió parte de una de las compañías aseguradoras más grandes de Estados Unidos: Chubb Seguros.
Gracias a esta fusión, ABA se ha vuelto una de las mejores opciones para contratar cualquier tipo de póliza pues cuentan con la experiencia y solidez financiera necesaria para operar este tipo de productos.
Además de seguros de autos, esta compañía ofrece otro tipo de pólizas para personas físicas y personas morales. Actualmente ABA Seguros ofrece hasta cuatro tipos de planes de coberturas a diferencia de GNP que solo cuenta con tres opciones disponibles.
Entre las que se encuentran:
-
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- Seguro Básico Estandarizado
- Seguro de Cobertura Limitada
- Seguro de Cobertura Amplia
- Seguro Cobertura Integral.
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| Una de las grandes ventajas es que ABA Seguros ofrece ciertas protecciones desde el plan limitado que en otras aseguradoras, como GNP, sólo obtendrías en su plan Premium. |
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